廣州市人民政府辦公廳印發(fā)關于引導廣州市銀行業(yè)金融機構加強服務實體經濟工作方案的通知穗府辦函〔2016〕201號廣州市人民政府辦公廳印發(fā)關于引導廣州市銀行業(yè)金融機構加強服務實體經濟工作方案的通知各區(qū)人民政府，市發(fā)展改革委、工業(yè)和信息化委、科技創(chuàng)新委、財政局、環(huán)保局、住房城鄉(xiāng)建設委、農業(yè)局、商務委、國資委、金融局，廣州開發(fā)區(qū)管委會、廣州空港經濟區(qū)管委會，市法院，人民銀行廣州分行營管部、廣東銀監(jiān)局、廣東證監(jiān)局、廣東保監(jiān)局，廣州住房公積金管理中心，各有關金融機構：《關于引導廣州市銀行業(yè)金融機構加強服務實體經濟的工作方案》業(yè)經市人民政府同意，現印發(fā)給你們，請認真貫徹執(zhí)行。執(zhí)行中遇到的問題，請徑向市金融局反映。廣州市人民政府辦公廳2016年12月18日 關于引導廣州市銀行業(yè)金融機構加強服務實體經濟的工作方案 為落實國家和省關于促進銀行業(yè)服務實體經濟的相關部署，深化廣州市銀行業(yè)供給側結構性改革，提升服務實體經濟能力，進一步加大信貸投入，促進廣州存貸款平穩(wěn)增長和實體經濟持續(xù)健康發(fā)展，制定本工作方案。一、總體目標要求按照“政府引導、市場主導、加強對接、防范風險”的總體原則，國家金融監(jiān)管部門駐穗機構、市各有關部門、各區(qū)政府、各銀行業(yè)金融機構密切配合，形成合力，共同推進，不斷提升廣州市銀行業(yè)服務實體經濟質效，爭取廣州市銀行業(yè)金融機構存貸款余額年均增速達到10％以上，銀行業(yè)和實體經濟實現互利共贏發(fā)展。二、貫徹落實國家關于銀行業(yè)服務實體經濟有關要求（一）落實國家實施穩(wěn)健的貨幣政策各項要求，綜合運用再貸款、再貼現等多種貨幣政策工具，引導銀行業(yè)金融機構加大信貸投放力度，加強對重大項目、重點領域和創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)的支持，實現廣州地區(qū)貨幣信貸及社會融資規(guī)模合理增長。依托南沙新區(qū)、廣東自貿試驗區(qū)南沙片區(qū)開展金融改革創(chuàng)新，繼續(xù)推進跨境人民幣貸款等業(yè)務試點，擴大跨境人民幣貸款規(guī)模。（牽頭單位：人民銀行廣州分行營管部；配合單位：市金融局）（二）落實中國銀監(jiān)會辦公廳《關于2016年進一步提升銀行業(yè)服務實體經濟質效工作的意見》和小微企業(yè)貸款“三個不低于”有關要求，指導銀行業(yè)金融機構加強對接廣州實體經濟。支持廣州市銀行業(yè)改革創(chuàng)新，通過信貸資產證券化等多種方式盤活信貸存量，不斷增強對實體經濟的信貸資金投放能力。支持銀行業(yè)金融機構創(chuàng)新組織架構和信貸管理機制，設立科技支行等創(chuàng)新型機構。爭取國家支持將廣州納入第二批投貸聯動試點地區(qū)。持續(xù)推進農村普惠金融工作，擴大“三農”貸款規(guī)模。（牽頭單位：廣東銀監(jiān)局；配合單位：市金融局、農業(yè)局）（三）嚴查落實政策和監(jiān)管要求不力，熱衷當通道、做過橋、加鏈條等資金“脫實向虛”行為。清理規(guī)范服務收費，加強銀行收費專項檢查，嚴厲懲處亂收費行為，減輕企業(yè)融資負擔。（牽頭單位：廣東銀監(jiān)局；配合單位：市金融局）三、引導銀行業(yè)金融機構加強服務實體經濟力度（一）引導銀行業(yè)金融機構合理把握貸款投放總量和節(jié)奏，促使貸款余額及增速與廣州經濟發(fā)展和轉型升級的需求相適應、投放節(jié)奏與實體經濟的運行規(guī)律相銜接。鼓勵各銀行業(yè)金融機構積極爭取總行支持向廣州傾斜信貸資源，加大對廣州樞紐型網絡城市和“三中心一體系”建設重點項目、先進制造業(yè)、現代服務業(yè)、戰(zhàn)略性新興產業(yè)以及中小微企業(yè)、“三農”的貸款供給力度和產品創(chuàng)新力度。支持銀行機構在符合規(guī)定、控制風險的前提下發(fā)放價格優(yōu)惠的貸款，降低實體經濟融資成本。支持銀行機構有序開展市場化銀行債權轉股權，降低企業(yè)杠桿率，增強企業(yè)資本實力。（牽頭單位：市金融局；配合單位：人民銀行廣州分行營管部、廣東銀監(jiān)局）（二）引導廣州地區(qū)法人銀行機構包括廣發(fā)銀行、廣州銀行、廣州農商銀行以及7家村鎮(zhèn)銀行發(fā)揮總部位于廣州、熟悉地方產業(yè)等優(yōu)勢，在依法合規(guī)、風險可控的前提下，不斷加大在廣州地區(qū)的貸款投放力度。鼓勵設立更多的法人金融機構，爭取政策支持設立民營銀行等。（牽頭單位：市金融局）（三）引導銀行機構以客戶為中心提升金融服務質效，提升網點服務水平和業(yè)務辦理速度，充分發(fā)揮智能自助設備、網上銀行、手機銀行、官方手機應用、微信公眾號等先進技術手段，提高服務效率，延長服務時間，增強服務可得性。鼓勵銀行機構發(fā)展財富管理業(yè)務和私人銀行業(yè)務，促進存款穩(wěn)健增長。（牽頭單位：市金融局）（四）引導銀行機構加強與證券、基金、信托、保險、金融資產管理公司、企業(yè)集團財務公司等金融機構合作，創(chuàng)新業(yè)務產品和合作方式，規(guī)范穩(wěn)健發(fā)展同業(yè)業(yè)務。（牽頭單位：市金融局）（五）建立重點行業(yè)企業(yè)信貸問題聯系協調機制，引導銀行機構對一些信譽好、有市場的或暫時經營困難的行業(yè)和企業(yè)，不隨意惜貸、抽貸、停貸，嚴格落實銀監(jiān)會關于做好銀行金融機構債權人委員會有關工作的要求，在控制好風險的同時支持企業(yè)發(fā)展。（牽頭單位：廣東銀監(jiān)局；配合單位：市金融局）（六）構建銀行貸款和企業(yè)融資配套制度體系，推廣使用中征動產融資統(tǒng)一登記系統(tǒng)。加快設立專門開展中小微企業(yè)融資再擔保業(yè)務的政策性擔保再擔保機構，鼓勵融資擔保機構為中小微企業(yè)提供融資擔保服務。大力開展政策性小額貸款保證保險，鼓勵各區(qū)創(chuàng)新政銀保擔合作模式，為銀行開展貸款業(yè)務創(chuàng)造良好環(huán)境。（責任單位：市工業(yè)和信息化委、金融局，各區(qū)政府）四、不斷擴大實體經濟有效信貸需求（一）落實國家、省、市關于促進投資、擴大投資的政策精神，加快城市基礎設施、重點項目和企業(yè)建設項目投資建設進度。推進三大戰(zhàn)略樞紐、“一江兩岸三帶”、大交通網絡體系、城市信息網絡、城市副中心等項目建設，加快立項、加快開工、加快用款，盡可能利用成本較低的資金特別是國家開發(fā)銀行、農業(yè)發(fā)展銀行等政策性優(yōu)惠貸款資金。以投資帶動融資，以融資促進投資，實現投融資的良好互動。（牽頭單位：市發(fā)展改革委；配合單位：市金融局，各區(qū)政府）（二）推進工業(yè)企業(yè)、制造業(yè)企業(yè)發(fā)展壯大，促進民營經濟和中小微企業(yè)健康發(fā)展，支持發(fā)展大型民營骨干企業(yè)，支持“個轉企”和“小升規(guī)”，鼓勵民間投資。加快落實《廣州市創(chuàng)新完善中小微企業(yè)投融資機制十條工作措施》，為銀行服務中小微企業(yè)營造良好環(huán)境。鼓勵銀行業(yè)金融機構針對工業(yè)企業(yè)、制造業(yè)企業(yè)、民營企業(yè)和中小微企業(yè)發(fā)展特點定制金融服務，擴大信貸投放。（牽頭單位：市工業(yè)和信息化委；配合單位：市金融局）（三）實施創(chuàng)新驅動戰(zhàn)略，推動科技型企業(yè)加快發(fā)展，在新一代信息技術、生物技術、新能源、新材料與高端制造業(yè)等產業(yè)方面打造戰(zhàn)略性新興產業(yè)群，培育壯大“新支柱”產業(yè)，支持銀行業(yè)金融機構設立科技支行，與股權投資、創(chuàng)業(yè)投資、科技保險等機構合作，創(chuàng)新服務方式，支持科技型企業(yè)發(fā)展。引導銀行業(yè)金融機構探索風控方法，實現對科技企業(yè)、文化創(chuàng)意企業(yè)進行無抵押貸款。（牽頭單位：市科技創(chuàng)新委；配合單位：市金融局）（四）落實供給側結構性改革去庫存工作計劃，堅持分類調控，完善交通和公共服務設施配套，促進房地產市場均衡健康平穩(wěn)發(fā)展。加大公積金對住房支持力度，根據公積金存貸比和貸款申請情況，開展住房公積金貼息貸款業(yè)務。引導銀行機構加大對符合政策要求的房地產開發(fā)項目和居民正常購房貸款需求的支持力度。（責任單位：市住房城鄉(xiāng)建設委、金融局，廣州住房公積金管理中心）（五）加快推進廣州國企改革發(fā)展，鼓勵銀行機構為國資國企生產經營涉及重大基礎設施和重大發(fā)展平臺建設、促進產業(yè)優(yōu)化和創(chuàng)新驅動發(fā)展等提供價格優(yōu)惠的中長期貸款支持。支持廣州銀行機構為市屬國有企業(yè)并購重組、上市、優(yōu)化股權、增資擴股等提供并購貸款等資金支持和財務中介服務。（牽頭單位：市國資委；配合單位：市金融局）（六）加快發(fā)展廣州商貿業(yè)，支持廣州地區(qū)銀行機構加快推進消費信貸管理模式和產品創(chuàng)新，依托銀行卡、網絡直銷銀行等渠道大力發(fā)展消費金融業(yè)務，擴大消費信貸規(guī)模。支持銀行機構對有訂單、有效益的外貿企業(yè)貸款，擴大基于外貿訂單、保單、應收賬款等抵質押融資規(guī)模。（牽頭單位：市金融局；配合單位：市商務委）五、建立多樣化多層次的產融對接機制（一）建立多樣化、常態(tài)化產融對接制度。發(fā)揮“政府搭臺、企業(yè)唱戲”的平臺作用，梳理融資項目，積極組織開展項目對接會、融資洽談會等活動，及時向企業(yè)和銀行業(yè)金融機構傳遞產業(yè)、環(huán)保、財政、金融等信息，引導融資項目與銀行機構加強對接，協調解決項目融資過程中存在的問題，支持銀行業(yè)金融機構加快貸款。市發(fā)展改革委、工業(yè)和信息化委、科技創(chuàng)新委、商務委、國資委、環(huán)保局、金融局等部門要充分利用各種資源積極組織相關企業(yè)及銀行機構舉辦形式多樣的產融對接會（原則上各單位每年至少1次）。各區(qū)參照市的做法，組織開展區(qū)層面的產融對接活動。（責任單位：市發(fā)展改革委、工業(yè)和信息化委、科技創(chuàng)新委、商務委、國資委、環(huán)保局、金融局，各區(qū)政府）（二）積極推廣應用“廣州市中小微企業(yè)信用信息和融資對接平臺”，面向銀行業(yè)金融機構、企業(yè)提供融資對接和公共信用信息查詢服務，加強產融對接。鼓勵各區(qū)與各家銀行業(yè)金融機構加強合作，依托互聯網建立“網上金融超市”，構建企業(yè)、金融機構融資信息和金融產品信息發(fā)布交流平臺。（責任單位：市工業(yè)和信息化委、金融局，人民銀行廣州分行營管部，各區(qū)政府）（三）充分發(fā)揮廣州民間金融街、廣州金融創(chuàng)新服務區(qū)、南沙現代金融服務區(qū)、廣州中小微企業(yè)金融服務區(qū)等金融功能區(qū)、番禺萬博基金小鎮(zhèn)、從化溫泉財富小鎮(zhèn)以及全市各類產業(yè)園區(qū)作用，支持所在區(qū)政府、園區(qū)管委會、園區(qū)管理公司等建立常態(tài)化產融對接機制，引導園區(qū)內的銀行業(yè)金融機構與企業(yè)加快對接，為企業(yè)提供優(yōu)質的融資服務。（責任單位：市工業(yè)和信息化委、金融局，各區(qū)政府）六、落實與貸款融資有關的各項財政扶持政策（一）落實廣州各項產業(yè)、科技、中小微企業(yè)、“三農”、綠色環(huán)保等各領域的融資扶持政策，對銀行貸款業(yè)務和企業(yè)貸款融資給予貼息、風險補償和費用補貼以及設立信貸風險補償資金池，可根據運行效果提高扶持力度，充分發(fā)揮財政資金杠桿撬動作用，支持銀行業(yè)金融機構擴大貸款規(guī)模。（責任單位：市發(fā)展改革委、工業(yè)和信息化委、科技創(chuàng)新委、財政局、農業(yè)局、商務委、環(huán)保局、金融局）（二）完善財政存款存放與銀行業(yè)金融機構對廣州信貸投放相匹配的激勵機制，按照“相互支持、互利共贏”原則研究制定操作辦法，將對廣州地區(qū)貸款支持力度作為財政存款招投標的重要評價指標之一，對在廣州投放貸款多的銀行業(yè)金融機構適當傾斜財政存款存放，激勵銀行業(yè)金融機構擴大信貸投放。（牽頭單位：市財政局；配合單位：市金融局）七、加強信貸風險防控（一）堅持一手抓發(fā)展，一手抓風險防控的總體原則，在促進貸款規(guī)模擴大的同時，督促銀行業(yè)金融機構落實各項風控措施，提高貸款質量，嚴控新增不良貸款，切實防范系統(tǒng)性、區(qū)域性金融風險。支持銀行業(yè)金融機構加強不良貸款的清收處置，對于金額較大、涉及面廣的融資問題要加強協調，采取有效措施，防止出現社會不穩(wěn)定事件。（牽頭單位：廣東銀監(jiān)局；配合單位：市金融局）（二）加大對失信行為和逃廢債行為的打擊力度。提高案件訴訟、審查辦理及處置執(zhí)行效率，加快不良貸款處置進程。（牽頭單位：市金融局；配合單位：市法院）八、完善工作機制（一）加強信貸運行監(jiān)測和信息共享。人民銀行廣州分行營管部、廣東銀監(jiān)局、市金融局要建立日常信息溝通交流機制，加強信息共享，及時對銀行業(yè)金融機構運行情況進行監(jiān)測、分析和預警。（二）加強工作督查。市金融局負責會同各相關單位推進各項工作任務，并開展督辦督查，定期向市政府報告工作進展情況。各相關單位根據各自職責，積極主動開展各項工作，形成合力共同推進實施。