中國人民銀行廣州分行營業(yè)管理部、廣州市地方金融監(jiān)督管理局關于金融支持廣州科學城建設“中小企業(yè)能辦大事”先行示范區(qū)的實施意見廣發(fā)銀行，廣東省農村信用社聯(lián)合社，國家開發(fā)銀行廣東省分行，廣州地區(qū)政策性銀行、國有商業(yè)銀行、中國郵政儲蓄銀行、股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行，廣州農村商業(yè)銀行，廣州地區(qū)村鎮(zhèn)銀行，廣州地區(qū)法人證券公司、法人保險公司，駐穗各省級證券公司、保險公司，廣東股權交易中心，廣州地區(qū)各擔保公司、再擔保公司、產業(yè)基金、股權投資基金、創(chuàng)投機構：　　2018年10月，習近平總書記在視察廣州科學城時提出，“中小企業(yè)能辦大事，創(chuàng)新創(chuàng)造創(chuàng)業(yè)離不開中小企業(yè)”。2020年3月10日，廣東省委全面深化改革委員會印發(fā)《廣州科學城創(chuàng)新發(fā)展行動方案》，要求打造“中小企業(yè)能辦大事”先行示范區(qū)。廣州市委全面深化改革委員會專門印發(fā)《廣州高新區(qū)（廣州開發(fā)區(qū)、黃埔區(qū)）建設科技型民營中小企業(yè)發(fā)展先行示范區(qū)方案》。為深入貫徹落實習近平總書記重要指示精神和省、市工作部署，加快推動金融支持廣州科學城“中小企業(yè)能辦大事”先行示范區(qū)建設，助推科學城建設具有國際影響力的“中國智造中心”，為廣州實現(xiàn)老城市新活力、“四個出新出彩”提供強大支撐，特制定本實施意見。　　一、健全支持中小企業(yè)創(chuàng)新發(fā)展的投融資體系　　（一）完善金融政策支持機制。圍繞新一代信息技術、生物醫(yī)藥、區(qū)塊鏈、新材料、人工智能和數(shù)字經濟等領域中小企業(yè)，創(chuàng)新金融產品和服務，加大支持力度。綜合運用再貸款、再貼現(xiàn)等貨幣政策工具，滿足金融機構對流動性的合理需求，增強金融機構支持中小企業(yè)高質量發(fā)展的能力。強化貨幣信貸政策與財政獎補、風險補償、融資擔保等政策的聯(lián)動，引導金融機構加大對中小微企業(yè)高質量發(fā)展的貸款支持，提高制造業(yè)中長期貸款比重、信用貸款比重。建立健全銀政企信息整合機制、產融對接機制，鼓勵各類金融機構推進政銀協(xié)作、銀稅互動、銀保合作，依托“粵信融穩(wěn)企業(yè)保就業(yè)平臺”，提高中小微企業(yè)融資可獲得性，促進金融資源精準支持中小微企業(yè)，激發(fā)中小微企業(yè)活力。　　（二）加強知識產權金融創(chuàng)新。積極運用市、區(qū)知識產權質押融資風險補償資金池，探索完善知識產權質押物處置機制，鼓勵推廣知識產權質押融資保證保險，推動知識產權質押融資常態(tài)化、規(guī)模化發(fā)展。鼓勵金融機構探索開展知識產權投貸聯(lián)動，探索對中小企業(yè)知識產權提供組合融資，提升知識產權復合型價值。積極對接省、市知識產權運營基金，鼓勵設立知識產權運營基金、知識產權股債聯(lián)動基金等知識產權基金，支持知識產權基金與知識產權運營機構合作，推動IAB、NEM等戰(zhàn)略性新興產業(yè)中小企業(yè)專利培育和轉化。鼓勵構建專利資產池，發(fā)行專利知識產權證券化產品，推動知識產權證券化市場化、持續(xù)化發(fā)展，為生物醫(yī)藥、新一代信息技術等戰(zhàn)略性新興產業(yè)中小企業(yè)提供長期、低成本資金支持。鼓勵開展知識產權融資租賃，支持推廣知識產權侵權責任保險等險種，幫助中小企業(yè)分散自主創(chuàng)新風險。　　（三）建設風投創(chuàng)投集聚區(qū)。支持科學城依托“風投大廈”、“風險投資一站式服務中心”，吸引更多港澳及境內外專業(yè)風投機構集聚發(fā)展。支持設立天使母基金，引導社會資本投向天使類項目，完善“天使投資-風險投資（VC）-私募股權投資(PE)”一體化股權投資鏈，為中小微企業(yè)、創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)企業(yè)成長提供長期資本支持。推動風投機構聯(lián)合金融機構做好企業(yè)投后服務，培育更多獨角獸企業(yè)、行業(yè)單打冠軍。支持運用直接股權投資專項資金，對新一代信息技術、納米科技等領域優(yōu)質民營及中小企業(yè)開展直接股權投資。鼓勵設立科技成果轉化基金，支持中科院科技成果轉化母基金設立運營，積極對接市科技成果產業(yè)化引導基金，支持科技研發(fā)、創(chuàng)新平臺建設、產學研合作、科技成果轉化和產業(yè)化。支持新型研發(fā)機構依托金融資本服務平臺，為IAB、NEM等戰(zhàn)略性新興產業(yè)中小企業(yè)提供“股權合作+孵化”服務，構建產學研深度融合科技創(chuàng)新孵化體系。　　（四）優(yōu)化企業(yè)上市掛牌服務。發(fā)揮國家級“雙創(chuàng)”示范基地作用，將培育企業(yè)上市掛牌工作向前延伸至產業(yè)孵化，向后延伸至上市掛牌輔導的各個環(huán)節(jié)和后期發(fā)展，組織孵化園區(qū)加強“苗子企業(yè)”上市掛牌孵化服務，培育上市掛牌后備企業(yè)。建立“融資對接-投資路演-上市掛牌培訓-行業(yè)交流”多層次、全方位的服務體系，及時響應、積極解決企業(yè)上市掛牌遇到的困難。發(fā)揮廣州科技金融路演中心、廣州新三板企業(yè)路演中心作用，采用“現(xiàn)場路演+網上直播”的方式向全國專業(yè)投資機構等主體推介展示區(qū)內科技型中小企業(yè)，推動科技型中小企業(yè)赴科創(chuàng)板、創(chuàng)業(yè)板等資本市場上市掛牌融資。　　（五）創(chuàng)新“金融+科技創(chuàng)新人才”服務模式。發(fā)揮黃埔人才引導基金作用，引導各類種子基金、天使基金、風投基金優(yōu)先投入高層次人才創(chuàng)辦企業(yè)，助力高層次人才創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)。鼓勵銀行機構推廣“人才貸”，對科技創(chuàng)新人才創(chuàng)業(yè)給予免抵押、免擔保的人才信用貸款。鼓勵保險機構推廣“人才保”、信用保證保險、上市掛牌企業(yè)高管責任險等產品，為科技創(chuàng)新人才創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)提供保障。鼓勵金融機構為科技創(chuàng)新人才提供生活、創(chuàng)業(yè)等全鏈條金融服務，打造以人才全鏈條服務為特色的科創(chuàng)金融業(yè)態(tài)。支持經認定取得永久居留權資格的國際人才，以其境內合法收入在示范區(qū)設立科技型企業(yè)。　　（六）創(chuàng)新科技信貸產品和服務。鼓勵銀行機構探索推廣“科技立項貸”，為重大科技創(chuàng)新及研發(fā)項目提供長期貸款支持。鼓勵銀行機構為科技型中小企業(yè)、科研機構及其項目團隊提供股權質押、信用貸款、科研設備抵押、科研用地抵押等貸款產品，為科技型中小企業(yè)提供個性化、定制化整體金融服務方案，滿足處于不同發(fā)展階段中小企業(yè)多樣化金融需求。鼓勵銀行機構針對科技型中小企業(yè)輕資產特點，在依法合規(guī)、風險可控、商業(yè)可持續(xù)的前提下，與外部風投機構合作，探索投貸聯(lián)動，為企業(yè)提供“股權+銀行貸款”和“認股權證+銀行貸款”的融資支持。鼓勵金融機構為科技型中小企業(yè)提供并購貸款，支持企業(yè)做大做強。　　二、加強中小企業(yè)綠色發(fā)展的金融供給　　（七）完善金融支持中小企業(yè)綠色發(fā)展的服務機制。支持廣州開發(fā)區(qū)建設綠色金融產融對接系統(tǒng)（簡稱“開綠融”），探索建立“搶單機制”、“兜底機制”，支持“開綠融”對接廣州市綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)融資對接系統(tǒng)，提高綠色金融產融對接效率。支持金融機構與綠色供應鏈核心企業(yè)、倉儲及物流企業(yè)、科技平臺等立足于各自專業(yè)優(yōu)勢和市場定位，加強共享與合作，深化信息協(xié)同效應和科技賦能，推動綠色供應鏈金融場景化、規(guī)范化，緩解綠色供應鏈上下游中小微企業(yè)融資貴、融資難問題。支持設立綠色金融風險補償資金池,引導金融機構加強中小綠色企業(yè)和項目的貸款支持。支持設立綠色金融研究中心、可持續(xù)金融研究院、綠色評估評估認證中心等專業(yè)機構，為中小企業(yè)綠色轉型升級提供專業(yè)服務。　　（八）創(chuàng)新綠色金融產品和服務。探索建立排污權質押融資標準，鼓勵金融機構創(chuàng)新環(huán)境權益質押融資、生態(tài)補償質押融資等產品，支持中小企業(yè)污染物排放技術改造、生態(tài)環(huán)保相關業(yè)務開展和生產經營。鼓勵金融機構創(chuàng)新綠色貸款和保險產品，鼓勵中小企業(yè)發(fā)行綠色債券、綠色資產證券化產品，支持中小企業(yè)綠色發(fā)展。探索構建環(huán)保信用信息共享機制，建立綠色貸款正向激勵機制。探索發(fā)展可持續(xù)金融，鼓勵企業(yè)踐行ESG理念，推進綠色金融與責任投資、影響力投資、藍色金融的融合創(chuàng)新和發(fā)展，為廣州綠色金融改革創(chuàng)新試驗區(qū)建設提供支撐。　　（九）支持設立綠色基金。支持設立綠色產業(yè)引導基金，充分發(fā)揮財政資金的引導、放大效應，吸引有實力的機構投資者和社會資本投資環(huán)保、節(jié)能、清潔能源、綠色交通和綠色建筑等領域的中小企業(yè)和項目，重點支持新能源和節(jié)能環(huán)保等領域發(fā)展?jié)摿Υ蟆⒊砷L性高的中小企業(yè)做大做強。推動廣州開發(fā)區(qū)灣頂新動能產業(yè)投資基金、氫城成長產業(yè)投資基金等綠色基金專業(yè)化運作，支持氫能等新能源產業(yè)、新材料等先進制造業(yè)領域中小企業(yè)開展綠色技術創(chuàng)新，實現(xiàn)綠色高質量發(fā)展。　　三、暢通中小企業(yè)深度融入“雙循環(huán)”的金融服務體系　　（十）便利中小企業(yè)跨境投融資。開展科創(chuàng)企業(yè)外債便利化試點，支持符合條件的中小高新技術企業(yè)自主開展跨境融資業(yè)務，拓寬企業(yè)融資渠道。依托國家外匯管理局跨境貿易區(qū)塊鏈服務平臺，提升中小外貿企業(yè)跨境融資審核效率，推動中小企業(yè)出口應收賬款融資、服務貿易支付和資本項目收入支付便利化。允許非金融中小企業(yè)在示范區(qū)內任一家銀行網點辦理境內直接投資基本信息登記、變更與注銷手續(xù)，便利外商直接投資企業(yè)信息登記。簡化企業(yè)資本項目外匯收入支付手續(xù)，允許符合條件的中小企業(yè)將合法資本項目收入用于境內支付時，無需事前向銀行逐筆提供真實性證明材料，便利企業(yè)資本運營。　　（十一）加強中小企業(yè)融入全球產業(yè)鏈價值鏈的金融支持。依托廣州國際貿易單一窗口跨境電商公共服務平臺，允許銀行憑系統(tǒng)交易信息直接為企業(yè)辦理外匯結算業(yè)務，助力生物醫(yī)藥、信息傳輸、軟件和信息技術服務業(yè)等新業(yè)態(tài)、新產業(yè)、新模式中小企業(yè)開拓國際市場。鼓勵金融機構提升國際產業(yè)鏈中小企業(yè)金融服務水平，加強境內外分支機構聯(lián)動，支持軟件外包等服務貿易領域中小企業(yè)更好地融入全球價值鏈。支持設立粵港澳大灣區(qū)（廣州）產業(yè)協(xié)同發(fā)展基金、粵港澳大灣區(qū)科技創(chuàng)新股權投資基金，支持中小企業(yè)積極對接港澳及境外創(chuàng)新資源、資本。依托國家外匯管理局政務服務網上辦理系統(tǒng)，擴大網上辦理行政許可事項的范圍及業(yè)務種類，優(yōu)化企業(yè)在線申請外匯行政許可業(yè)務流程，進一步減證便企。　　（十二）強化中小企業(yè)出口轉內銷的金融支持。鼓勵各類金融機構創(chuàng)新金融產品，加強供應鏈金融服務，結合實際開展內銷保險項下的保單融資業(yè)務，加大流動性資金貸款等經營周轉類貸款支持，積極開展應收賬款、存貨、機器設備、倉單、訂單等動產擔保融資，依托大型電商平臺加強對中小微外貿企業(yè)直貸業(yè)務。支持保險公司為中小外貿企業(yè)提供多元化的保險服務，鼓勵推廣出口產品轉內銷相關國內貿易信用保險、產品責任保險，加大對中小企業(yè)出口產品轉內銷的保障力度。　　四、打造中小企業(yè)融資發(fā)展環(huán)境樣板　　（十三）完善民營科技型中小企業(yè)金融創(chuàng)新服務超市。強化部門聯(lián)動，依托金融服務超市，應用大數(shù)據、人工智能等金融科技手段，為中小企業(yè)提供信用畫像、建模評級服務，打通銀政企信息互通渠道，增加水電氣繳費、繳稅、社保等定量數(shù)據在支持中小企業(yè)融資中的運用。結合加速器、孵化器、產業(yè)園區(qū)中小企業(yè)金融需求，加強金融服務超市線下實體店等載體建設，強化網絡化配套服務，建設制度化、常態(tài)化的“融資匯”、“知融匯”、“融智匯”、“創(chuàng)享匯”等產融對接品牌活動,為中小企業(yè)提供多角度、專業(yè)化、精準化的融資對接服務。推動金融服務超市與“粵信融”等重大綜合性金融服務平臺的對接，提升銀政企融資對接效率。　　（十四）支持設立首貸、續(xù)貸服務中心。依托金融服務超市，支持設立首貸、續(xù)貸服務中心，完善與不動產登記中心、稅務等部門的溝通協(xié)調機制，探索建立綠色通道，安排專人駐點辦公，為中小微企業(yè)提供政策解讀、產品介紹、首貸和續(xù)貸業(yè)務受理等專業(yè)服務，實現(xiàn)金融服務可視可比，提升企業(yè)首貸、續(xù)貸業(yè)務辦理效率。鼓勵金融機構結合中小微企業(yè)生命周期，加強首貸、續(xù)貸產品開發(fā)，主動對接中小微企業(yè)需求，對市場前景好、暫時有困難的企業(yè)不斷貸、不抽貸、不壓貸，在守住風險底線的基礎上開展無還本續(xù)貸業(yè)務，幫助中小微企業(yè)解決融資難題。　　（十五）發(fā)揮知識產權金融服務中心作用。鼓勵金融機構、知識產權服務機構入駐知識產權金融服務中心，按照“政府搭臺、市場主導、機構運營”的原則，打造集知識產權質押登記、評估、融資服務、信息咨詢、政策申報等功能的線上線下一體化知識產權金融服務平臺，破解登記效率低及評估難困境，打通輕資產科技型中小企業(yè)融資渠道，推動知識產權向現(xiàn)實生產力轉化。依托知識產權金融服務中心，持續(xù)搭建“銀介企”交流合作平臺，組織對接銀行、評估公司、擔保公司、知識產權運營機構等機構，為市場主體開展知識產權融資營造最優(yōu)生態(tài)。　　（十六）發(fā)揮金融科技在破解中小企業(yè)融資難題中的積極作用。引導金融機構針對中小企業(yè)輕資產的特點創(chuàng)新產品和服務，結合在線商務、線上購物、遠程辦公等現(xiàn)代服務領域新業(yè)態(tài)發(fā)展趨勢，加強數(shù)字金融、智慧金融服務能力建設。支持搭建基于區(qū)塊鏈技術的金融服務平臺，拓展區(qū)塊鏈在科創(chuàng)金融、知識產權金融、跨境金融等領域的應用場景。大力發(fā)展數(shù)字普惠金融，鼓勵金融機構應用大數(shù)據、人工智能等金融科技手段優(yōu)化業(yè)務流程、完善風險管控，豐富中小企業(yè)金融產品和服務供給，緩解中小企業(yè)融資難、融資貴、融資慢問題。中國人民銀行廣州分行營業(yè)管理部廣州市地方金融監(jiān)管局2020年12月16日