廣州市地方金融監督管理局 中國人民銀行廣州分行營業管理部 中共廣州市委統戰部 廣州市工業和信息化局 廣州市科學技術局 廣州市工商業聯合會 國家稅務總局廣州市稅務局關于加強金融支持廣州市民營企業發展的實施意見（修訂）各有關單位：　　為全面貫徹黨的十九大精神，毫不動搖地鼓勵、支持、引導非公有制經濟發展，按照中央辦公廳、國務院辦公廳《關于加強金融服務民營企業的若干意見》《中國人民銀行 中國銀行保險監督管理委員會 中國證券監督管理委員會 國家發展改革委 財政部關于進一步深化小微企業金融服務的意見》《中共廣東省委辦公廳 廣東省人民政府辦公廳印發<關于促進民營經濟高質量發展的若干政策措施>的通知》和《中共廣州市委 廣州市人民政府印發<關于促進民營經濟發展的若干措施>的通知》等文件要求，進一步改善金融服務、有效緩解民營企業融資難融資貴問題，增強微觀主體活力，充分發揮民營企業對經濟增長和創造就業的重要支撐作用，促進經濟社會平穩健康發展，現提出以下意見。　　一、增強對民營企業的信貸支持　　（一）加強貨幣信貸政策工具的引導作用。完善信貸政策導向效果評估體系, 加強地方政府部門對金融機構信貸政策導向評估結果的運用，鼓勵和引導金融機構加大對民營企業的信貸支持，重點加大對單戶授信1000萬元及以下的小微企業貸款（含小微型企業貸款和個體工商戶、小微企業業主經營性貸款）的支持力度。進一步提升信貸政策導向效果評估制度的正向激勵作用，將評估結果作為貨幣信貸政策、債券市場支持、財稅優惠獎補等政策激勵方面的參考依據。綜合運用再貸款、再貼現等貨幣政策工具，引導金融機構加大對小微企業、“三農”等民營經濟領域的信貸投放。　　（二）加大對民營企業的信貸資源傾斜。銀行業金融機構要制訂重點支持民營企業的信貸投放計劃，優化信貸結構，加大對民營企業的信貸支持力度；要加快處置不良資產，將盤活資金重點投向民營企業。支持銀行業金融機構發行小微企業貸款資產支持證券，盤活存量信貸資源，將增量信貸資源進一步向小微企業傾斜。各大中型銀行駐穗分支機構要發揮“頭雁”效應，持續加大對廣州民營企業的信貸支持力度。把對民營企業、小微企業融資服務質量和規模作為對在穗銀行機構進行政府金融評價和獎勵的重要指標。　　（三）完善信貸管理機制。銀行業金融機構要進一步改造審貸流程、下放授信權限、提高放款效率，確保符合條件的民營企業獲得方便、快捷、及時的信貸服務；要減輕對抵押擔保的過度依賴，堅持審核第一還款來源，把主業突出、財務穩健、大股東及實際控制人信用良好作為授信主要依據，合理提高信用貸款比重；要強化內部考核激勵，建立健全盡職免責機制，提高不良貸款考核容忍度，設立內部問責申訴通道，為盡職免責提供機制保障；積極推行小微企業貸款內部資金轉移價格優惠措施，提升業務條線和分支機構開展小微企業業務的積極性。　　（四）推動信貸產品和服務模式創新。銀行業金融機構要積極開發知識產權質押貸、股權質押貸、排污權質押貸、碳排放權質押貸等創新融資產品，積極開展政府訂單貸款、倉單質押貸款、應收賬款質押貸款、票據貼現、保理、信用證等供應鏈金融服務，進一步運用互聯網、大數據、云計算等信息技術，創新民營企業金融服務模式，探索推廣“互聯網+繳稅信息”“互聯網+交易信息”等金融服務新模式。　　（五）加大對民營企業還貸資金周轉的支持。銀行業金融機構要科學運用循環貸款、年審制貸款、無還本續貸等業務品種，合理設定貸款期限、還款方式，降低民營企業的資金周轉成本。　　（六）設立應急轉貸機制。按照“政府引導、社會資本參與、封閉運作、有償使用、確保安全”的原則，設立廣州市轉貸服務中心，為我市實體經濟提供流動性支持，積極化解企業資金周轉困難。　　二、豐富民營企業融資渠道　　（七）強化股權融資支持。支持廣州市民營企業利用境內外多層次資本市場，加快推動一批具備核心競爭力的民營企業到科創板上市，鼓勵創新型、成長型民營中小企業在全國股份轉讓系統（新三板）掛牌。加大上市資源培育力度，每年篩選一批優質民營企業列入擬上市掛牌企業庫，搭建風險投資機構與入庫企業對接平臺。　　（八）擴大債權融資規模。支持金融機構發行小微企業貸款專項金融債券、創業創新專項金融債券，募集資金信貸支持小微企業、創業創新主體的發展，促進經濟結構調整和產業轉型升級。支持符合條件的民營企業在銀行間債券市場、交易所債券市場、區域性股權交易場所等發行各類債務融資工具，提高債務直接融資比重。鼓勵新一代信息技術、人工智能、生物醫藥（IAB）產業和新能源、新材料（NEM）產業等重點領域民營企業發行戰略性新興產業專項債券。　　（九）提高保險服務能力。進一步完善“政府+銀行+保險”模式，按照權責均衡、互利共贏的原則，構建合理的風險共擔與利益分配機制，支持開展政策性小額貸款保證保險試點，為民營企業融資增信、降低成本。探索將民營企業中“三農”、科技、綠色等領域的財政補貼轉化為保險保費補貼，實現“以保代補”，支持民營企業發展。　　（十）擴大跨境資金使用。支持民營企業在涉外經濟往來中使用人民幣跨境結算，支持符合條件的民營跨國企業集團開展跨境雙向人民幣資金池業務、開展境外發行人民幣債券募集資金回流業務，境內企業在境外發行人民幣債券，按全口徑跨境融資宏觀審慎管理規定辦理相關手續后，可根據實際需要將募集資金匯入境內使用。　　（十一）提升風險投資之都功能。發揮廣東省、廣州市小微企業發展基金和廣州市科技成果產業化引導基金的作用，引導社會資本參與合作設立子基金，以股權投資方式支持民營企業創新發展。以打造具有國際影響力的風險投資之都為目標，引導各種類型的創業投資基金、天使投資基金、并購基金等在廣州聚集發展，更好地促進初創期民營企業資本形成和發展壯大。　　（十二）支持融資租賃業務發展。大力發展設備更新融資租賃，支持民營企業固定資產融資。對利用融資租賃業務進行設備升級換代的民營企業，“廣州市促進工業和信息化產業高質量發展資金”產業發展資金按租賃合同設備投資額給予一定比例的補助。鼓勵融資租賃公司在開展融資租賃業務時，通過中國人民銀行征信中心的動產融資統一登記公示系統（中登網）登記，公示融資租賃物權利狀況。　　（十三）加強推動“銀稅互動”工作。與稅務部門進一步加強合作，形成地方金融監管部門、稅務部門、銀行金融機構三方合作機制；引導銀行金融機構進一步豐富“銀稅互動”金融產品，聚焦扶持誠信民營企業，形成線上、線下全方位產品覆蓋；進一步開展“銀稅互動”聯合宣傳，多渠道提升“銀稅互動”品牌知曉度，鼓勵推動全市依法誠信納稅人通過“銀稅互動”獲得普惠信貸支持。　　三、優化配套金融措施　　（十四）推進信用體系建設。強化聯合激勵、聯合懲戒效果，逐步拓展金融信用信息基礎數據庫非銀信息的采集和應用范圍。支持拓展延伸線上融資，完善信用信息共享機制，推動政府部門將量化信用信息向“粵信融”“中小融”“信易貸”等中小企業融資對接平臺開放，供金融機構依法合規查詢使用；充分發揮上述各平臺的線上信用信息和融資對接服務功能，引導市內各金融機構主動運用上述各平臺，加強與民營企業的融資對接，加快融資需求的線上審批，幫助民營企業解決融資實際困難。探索將非公有制經濟代表人士綜合評價結果納入平臺數據庫。　　（十五）加快政策性擔保體系建設。構建政策性融資擔保和再擔保體系，發展壯大廣州市融資再擔保公司，爭取在2020年注冊資本達到15億元以上；鼓勵有條件的區建設區級政策性擔保公司。保證對政策性擔保公司的財政投入，逐步降低擔保業務收費標準，加大對民營企業的融資擔保力度。政策性融資擔保公司要堅持準公共定位，不以營利為目的，逐步減少反擔保等要求，對符合條件的可取消反擔保。　　（十六）提升廣州市科技型中小企業信貸風險補償資金池效能。進一步發揮廣州市科技型中小企業信貸風險損失補償資金池作用。引導資金池合作銀行提高信貸風險容忍度，增強科技信貸供給，更好服務民營科技型中小企業。　　（十七）大力推廣中征應收賬款融資服務平臺應用。推動大型民營企業等供應鏈核心企業實現與中征應收賬款融資服務平臺系統的對接，提高銀企對接效率，為供應鏈上游的小微型民營企業提供高效的應收賬款融資服務。建立動產融資扶持機制，對接入平臺的大型核心企業給予一定獎勵，對提供動產融資的銀行業金融機構按一定比例給予風險補償，推廣政府采購項下融資業務，鼓勵金融機構依托中征應收賬款融資服務平臺在線開展政府采購項下融資業務，原則上不得要求供應商提供擔保。　　（十八）充分發揮廣州市普惠貸款風險補償機制的作用。盡快落實和運行廣州市普惠貸款風險補償機制，建立激勵銀行業機構敢貸愿貸能貸和促進中小微企業健康發展的長效激勵機制。　　四、強化保障和監督　　（十九）建立溝通協調機制。建立和完善信息共享和工作聯動機制，及時解決民營企業融資過程中遇到的問題。建立系統化、制度化和專業化的產融對接機制，通過不定期地召開銀企座談會、民營企業項目推薦會、產融對接會等形式，實現銀企良性互動，提高產融對接效率。加強對民營企業管理者和財務人員的融資輔導和政策培訓，提高民營企業運用金融工具的意愿和能力。　　（二十）加強統計監測和督導評估。加強對民營、小微企業融資相關數據指標的監測分析，全面、動態掌握銀行、保險、證券等持牌金融機構以及地方金融組織對民營、小微企業提供融資服務的狀況。對持牌金融機構、地方金融組織開展民營企業融資的實際績效進行量化評價，督促金融機構、地方金融組織加大對民營經濟的金融支持力度　　（二十一）強化金融風險防范。堅決打擊非法放貸、非法吸儲、非法集資等違法行為，保障良好的金融秩序，維護民營企業的合法權益。各金融機構要深刻認識、及時研判經濟新常態和去產能、去庫存、去杠桿進程中民營企業風險變化的規律和特征，加強內部控制，落實風險防控責任，及時防范化解風險隱患。　　本意見自印發之日起實施，有效期3年。　　廣州市地方金融監督管理局       中國人民銀行廣州分行營業管理部　　中共廣州市委統戰部                 廣州市工業和信息化局 　　廣州市科學技術局                    廣州市工商業聯合會　　國家稅務總局廣州市稅務局　　2020年6月16日